Investeringskæden: Fra idé til virkelighed
Når en investor henvender sig i sit pengeinstitut for at få
rådgivning om investering i en af BankInvests
investeringsforeninger med tilhørende afdelinger, vil en kæde af
transaktioner og beslutninger igangsættes og til sidst føre til
investeringer i konkrete værdipapirer.
Kæden begynder i pengeinstituttet, hvor bankrådgiver og investor
i fællesskab finder frem til investors: Formål, risikoprofil,
skatteforhold, investeringshorisont og formuesammensætning i
forhold til de forestående investeringer. Når investor har
besluttet, hvilke BankInvest-beviser der skal købes, gennemføres
handlen og registreres i investors depot via
Værdipapircentralen.
Hvis beviserne er blevet navnenoteret, får BankInvest oplyst
navn og adresse på investor. Navnenoteringen er en nødvendighed,
hvis investor ønsker at få tilsendt løbende information fra
BankInvest samt have stemmeret ved generalforsamlingen.
Illustration: Bob Katzenelson
Procedure for investeringsstrategien
I hver af de investeringsforeninger som BankInvest forvalter,
gøres nettosummen af alle køb og salg op løbende. Dette sker
for at sikre, at lovens placeringskrav overholdes.
Placeringskravene gør, at hvis der kommer mange penge ind i en
afdeling, skal de investeres i nye værdipapirer. Beslutningen om,
hvilke værdipapirer den enkelte afdeling skal købe eller sælge
foretages af BankInvests
administrationsselskab, som sørger for at
lovgivning samt investeringsstrategi overholdes.
Investeringsstrategien
Når administrationsselskabet har opgjort, hvor meget der skal
investeres i en afdeling, udvælges de konkrete værdipapirer. Ved
udvælgelsen henter administrationsselskabet inspiration hos
BankInvests investeringsrådgiver,
BI Asset Management Fondsmæglerselskab A/S.
Begge selskaber er en del af
BankInvest.
Dagligt handler BankInvest værdipapirer på børser verden over.
Investors penge kan "rejse" fra kontoen i Danmark til et
jernbaneselskab i Mexico. Hvis investor sælger sin investering,
sælges først værdipapirerne, dernæst indløses investeringsbeviserne
og kæden sluttes.
Læs BankInvests investeringspolitik